資金運用の初心者におすすめの資産運用

資金運用の初心者は、まず「不時に備える資金」「住宅資金」「教育資金」「老後資金」「退職金運用」など目的別に資金を分け、それぞれの資金を使う時までの運用期間のめどをたて、その運用期間に適した資産運用方法を選び、資金を運用していくことが重要です。
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アセット・アロケーションとポートフォリオ運用

アセット・アロケーションとは、ポートフォリオ運用における資産配分のことをいいます。
アセットとは、株式、債券、外国証券、預貯金、不動産、貴金属などの様々な資産のことで、アロケーションとは、配分を意味します。
アセット・アロケーションは、運用目標や市場環境に応じ、各資産の期待収益率とリスク等を勘案して行います。
一般的に、リスク特性の異なる資産を組み合わせること(分散投資)によってリスクを低減することができるとされています。





ポートフォリオとは、複数の資産や銘柄を組み合わせたファンドあるいは保有資産の構成内容をいいます。
ポートフォリオの基本的な考え方は、特定の資産・銘柄への集中投資よりも、多数の資産・銘柄に分散投資する方がリスクを低く抑えられるということです。
つまり、複数の投資対象資産はそれぞれ異なった動きをすることが予想されるため、ポートフォリオを組むことによって、互いの価格変動リスクを打ち消し合う効果が生まれるということです。
このように複数の商品を組み合わせて運用することを「ポートフォリオ運用」といいます。

アセットクラスとは、個々の資産の種類や分類のことをいいます。
国内株式、外国株式、国内債券、外国債券、短期金融商品などを指し、資産クラスともいいます。
近年では不動産投資信託(REIT)、ヘッジファンド、コモディティ(金や原油などの商品)などオルタナティブ(代替)投資と呼ばれる新たなアセットクラスも注目されています。

カテゴリ:資産配分 |
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