資金運用の初心者におすすめの資産運用

資金運用の初心者は、まず「不時に備える資金」「住宅資金」「教育資金」「老後資金」「退職金運用」など目的別に資金を分け、それぞれの資金を使う時までの運用期間のめどをたて、その運用期間に適した資産運用方法を選び、資金を運用していくことが重要です。
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米国株 優良銘柄 おすすめ銘柄

米国株式市場に上場する、米国企業又は欧州企業の銘柄は、株主を重視する姿勢が日本企業とは大きく異なり、10年、20年単位で見ても、EPS(1株当たり利益)やBPS(1株当たり株主資本)が伸びていたり、50年以上連続で増配しているような銘柄もあります。

銘柄選びの基準として特に重視したい点は、「EPSの推移」「BPSの推移」「ROEの推移」「営業キャッシュフロー」「フリーキャッシュフロー」「増連続配銘柄」です。



世界を代表する企業の米国株優良銘柄

米国株(ADR含む)は、グローバル市場で活躍する世界的な優良銘柄が多数あります。
米国内だけでなく、世界中でビジネスを展開していますから、世界各国での収益を期待できます。
新興諸国の市場の拡大によって、世界的にブランド価値を持つグローバル企業が恩恵を受けることも期待できそうです。

このようにグローバル企業は、世界中で収益を得て、資本を蓄積し、その規模をさらに大きくしていきます。
そして、製品の差別化、ブランド力、技術力などの独占力はかなり永続的だともいわれています。
株式市場がEPSと配当の持続的な成長を評価することで、株価は上昇するといわれています。


米国株式市場の優良銘柄 おすすめ銘柄

プロクター・アンド・ギャンブル PG
アリエール、SK-Ⅱ、パンパース、パンテーン、ファブリーズまで、P&Gの製品は世界中の家庭にあふれています。

ジョンソン・エンド・ジョンソン JNJ
バンドエイドやジョンソンベビーローション、リステリン、アキュビューなど多くの家庭の衛生用品を作っています。
個人向けだけでなく、医療機関向けでも世界最大級です。

コカ・コーラ KO
世界200以上の国や地域で飲料を販売しています。
代表的な商品は「コカ・コーラ」「スプライト」「ファンタ」などがあります。

ペプシコ PEP
ペプシコーラをはじめとする、飲料、スナック、食品の世界的メーカー。
穀物ベースのスナック、炭酸・非炭酸清涼飲料、食品を自社製造・外注して、世界中で販売しています。

アルトリア・グループ MO
フィリップ・モリスの米国内のビジネスを中心とする会社です。
2007年から2008年にかけて、フィリップ・モリスの米国外ビジネスやクラフトフーズをスピンオフしました。

フィリップ・モリス PM
たばこ・たばこ製品の製造・販売会社。
子会社を通じて多様なたばこ製品をライセンス保有し、米国外市場に提供しています。

ゼネラル・ミルズ GIS
シリアル・パン・パスタ・ヨーグルト・ピザなど様々な食品で有力なブランドを保有する会社です。
アイスクリームの「ハーゲンダッツ」が日本では有名です。

キンバリー・クラーク KMB
「クリネックス」ブランドのティッシュを代表にティッシュ、ウエットティッシュ、石鹸などの衛生用品を世界中で展開しています。

ウォルマート WMT
世界最大のスーパーマーケットチェーン。
低価格、物流管理、コスト削減などを推し進め、世界各国で店舗展開しています。

マクドナルド MCD
世界各国で「McDonald's」 ブランドで、ファストフードレストランを展開しています。

コルゲートパルモリブ CL
世界中でよく知られている歯磨き粉「コルゲート」の製造会社です。
歯磨き粉の他、洗口液、シャンプー・ボディーソープなどを全世界に販売しています。

マイクロソフト MSFT
世界最大のコンピュータ・ソフトウェア会社。
ハードウェアやゲーム機器の製造も手がけています。

エクソン・モービル XOM
世界的に事業を展開するエネルギー企業です。
石油・ガス製品および石油化学製品に関連事業領域において、探鉱をはじめ、研究開発、生産、精製、販売を行っています。

シェブロン CVX
エネルギー会社大手。石油・天然ガスの生産、輸送のほか、燃料や他のエネルギー製品の精製、販売、供給も手がけています。

オクシデンタル・ペトロリウム OXY
米国を中心として世界各地に石油、ガスおよびその他商品の取引を行っています。
石油・ガス事業、化学事業などの分野を手がけています。

ハーシー HSY
1894年に創業のハーシーは「HERSHEY'S」ブランドの板チョコで著名です。
ぜいたく品であったチョコレートを大量生産で提供し、今では世界90カ国以上で愛されています。

アムジェン AMGN
バイオ医薬品メーカー。
重病を対象とする治療薬の発見、開発、製造、販売を手掛ける。
治療法のほか細胞生物学と分子生物学に基礎を置いた新薬の開発に注力しています。

ギリアド・サイエンシズ GILD
世界第2位の大手バイオ製薬会社であり、治療薬の発見、開発と商品化を行っている。1987年の創業以来、HIV、B型肝炎、インフルエンザといった感染症治療のための抗ウイルス剤開発を、事業の中心としています。
同社が開発した新薬「ソバルディ」は、今のところ競合もなく、処方薬では市場最高の売上高になる可能性が高いといわれています。

バクスター・インターナショナル BAX
グローバルな総合ヘルスケア会社で、子会社を通して血友病、免疫系疾患、感染症、腎臓病、外傷及びその他慢性・急性病状を持つ患者向けの薬品の開発・製造・販売を行っています。

ユニオン・パシフィック UNP
アメリカ合衆国最大規模の鉄道会社。
主要事業会社にUnion Pacific Railroad Companyを持つ輸送会社で、米国西部の23州をカバーする鉄道網がグローバルサプライチェーンの重要な役割を担っています。

マスターカード MA
世界最大級のクレジットカード「マスターカード」の運営会社です。
同社のカードは世界210カ国以上の3330万以上の加盟店で利用できます。

プライスライン・グループ PCLN
宿泊予約サイトで世界最大級の「Booking.com」「priceline.com」「Adoga.com」を運営するほか、レンタカー予約の「rentalcars.com」などを運営しています。

スリーエム MMM
電気電子・電力・通信関連、建築関連、ヘルスケア関連、セーフティ・セキュリティ関連、自動車・交通関連、産業関連、オフィス関連など広範な事業を手がけています。

ユニリーバ UL(ADR)
食品、洗剤、ヘアケア、トイレタリーなど家庭用品メーカーで、オランダとイギリスに本拠を置く多国籍企業。
一般消費財メーカーとしては、プロクター・アンド・ギャンブル、ネスレにつぎ世界3位。

ノバルティス NVS(ADR)
スイス・バーゼルに本拠地を置く、国際的な製薬・バイオテクノロジー企業。
同社は比較的パテント切れリスクが小さく、新薬のパイプラインも充実しています。

ノボ・ノルディスク NVO(ADR)
デンマークで創業された製薬会社です。糖尿病の分野では世界最高水準の技術を持っています。
同社はインスリンのほか成長ホルモン治療、血友病などの分野でも実績があります。

アンハイザー・ブッシュ・インベブ BUD(ADR)
ベルギーの酒類メーカーで、有名ビール・ブランド「バドワイザー」を持っています。
その他、有名なブランドとしてベックス、スコール、ブラマ、コロナなどがあります。

ディアジオ DEO(ADR)
イギリスの酒造メーカー。主なブランドは、スミノフ、ジョニー・ウォーカー、ギネス、キルケニー、ベイリーズ、ピムス、J&Bなど。


配当成長が持続可能な ”ワイド・モート” を持った
配当成長銘柄を正確に選び、ポートフォリオを組むことが重要です。
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カテゴリ:米国株式投資 |

投資哲学を作り上げるために参考になる本・書籍

投資哲学

投資とは「何らかのリスクを取って経済的な生産活動に資本を提供する行為」です。
投資という形で資本を提供し、リスクを取った見返りがリターンとなります。

また、「哲学」とは何かを深く追求・探求した結果得られた独自の結論と、その結果を求める行為です。
「哲学」とは「独自の深い考え」と言ってもいいでしょう。



投資の哲学は、意思決定を左右する。薄っぺらな哲学に基づく長期投資は、当然、悪い結果をもたらす。
たとえ投資の哲学が優れていても、規律や忍耐を伴わなければ意味をなさない。
投資の哲学とは、ダイエットと同じで長い目で見て意味のある方法、信念を曲げずに実践し続けたときに初めて効果が表れる。
投資の科学 あなたが知らないマーケットの不思議な振る舞い より


投資哲学というものは、長い時間をかけて、さまざまな情報をもとに蓄積した数多くのアイデアの集大成でなければならない。
投資で一番大切な20の教え―賢い投資家になるための隠れた常識 より


「一貫して、辛抱強く、あたかも奴隷であるかのように、ひとつの投資戦略に従うことのできる能力」こそが、長期的に市場を上回る成果を上げる秘訣だ
ウォール街で勝つ法則 - 株式投資で最高の収益を上げるために より


独自の投資哲学を持つ
達 人 ― 自分の性格、能力、知識、好み、および目的に基づいて独自の投資哲学を作り上げる。
     結果として、非常に成功している投資家の投資哲学は一つとして同じにならない。
負け犬 ― 投資哲学を持たない、あるいは誰か他の人の真似をする。
バフェットとソロス 勝利の投資学 より


優れた投資家は、いわゆる投資哲学を持ち、それを守ることで、多くの不確実性を乗り越えてリターンを生み出している。
投資哲学とは、自分にとって「分かること」とはどういうもので、「分かること」をどう探し出し、どのように投資をするのかを定義したものである。
つまり優れた投資家は、自分が分からないことが結果を左右するような投資には手を出さないのである。
スパークス・グループ株式会社 代表取締役社長 阿部 修平

100人の投資家がいれば、100通りの投資のやり方があるといってもいいでしょう。
そうした点で、投資で成功を収める最大の鍵は、借り物ではない自分自身のやり方、投資哲学を確立することとなります。
図解でわかる ランダムウォーク&行動ファイナンス理論のすべて より



【投資アイデア】

投資で一番大切な20の教え―賢い投資家になるための隠れた常識


ウォール街で勝つ法則 - 株式投資で最高の収益を上げるために


バフェットとソロス 勝利の投資学


バフェットからの手紙 第4版 (ウィザードブックシリーズ)


価値の探究者たち


「市場」ではなく「企業」を買う株式投資


バリュー株投資は「勝者のゲーム」!


天才数学者、株にハマる 数字オンチのための投資の考え方


株式投資の未来~永続する会社が本当の利益をもたらす


株式投資 第4版


敗者のゲーム〈原著第6版〉


ウォール街のランダム・ウォーカー〈原著第11版〉 ―株式投資の不滅の真理


株で富を築くバフェットの法則[最新版]---不透明なマーケットで40年以上勝ち続ける投資法


億万長者をめざすバフェットの銘柄選択術


史上最強の投資家 バフェットの財務諸表を読む力 大不況でも投資で勝ち抜く58のルール


投資哲学を作り上げる/保守的な投資家ほどよく眠る (ウィザードブックシリーズ236)


バリュー投資アイデアマニュアル ──得意分野を見極めるための戦略の宝庫 (ウィザードブックシリーズ)




【確率論的思考・蓋然的思考・不確実性への対処】

まぐれ―投資家はなぜ、運を実力と勘違いするのか


投資と金融にまつわる12の致命的な誤解について


ルービン回顧録


図解でわかる ランダムウォーク&行動ファイナンス理論のすべて


確率的発想法~数学を日常に活かす


天才数学者はこう賭ける―誰も語らなかった株とギャンブルの話


最強の教養 不確実性超入門


不確実性下の意思決定理論


確率思考の戦略論 USJでも実証された数学マーケティングの力


ブラック・スワン[上]―不確実性とリスクの本質


ブラック・スワン[下]―不確実性とリスクの本質


使える!確率的思考 (ちくま新書)


たまたま―日常に潜む「偶然」を科学する


偶然と必然の方程式 仕事に役立つデータサイエンス入門


偶然の科学




【市場・群集行動】

投資の科学 あなたが知らないマーケットの不思議な振る舞い


投機バブル 根拠なき熱狂―アメリカ株式市場、暴落の必然


禁断の市場 フラクタルでみるリスクとリターン


アニマルスピリット


群衆の智慧 (角川EPUB選書)


群れはなぜ同じ方向を目指すのか?


市場は物理法則で動く―経済学は物理学によってどう生まれ変わるのか?


複雑で単純な世界: 不確実なできごとを複雑系で予測する


証券市場の真実―101年間の目撃録




【行動ファイナンス・行動経済学・バイアス】

ファスト&スロー (上): あなたの意思はどのように決まるか?


ファスト&スロー (下): あなたの意思はどのように決まるか?


まさか!?―自信がある人ほど陥る意思決定8つの罠


セイラー教授の行動経済学入門


行動経済学入門


行動意思決定論―バイアスの罠


行動ファイナンス―市場の非合理性を解き明かす新しい金融理論




【証券分析・企業価値分析】

証券分析 【1934年版第1版】 (ウィザードブックシリーズ 44)


インベストメント<第8版>(上)


インベストメント<第8版>(下)


企業価値評価 第6版[上]―――バリュエーションの理論と実践


企業価値評価 第6版[下]―――バリュエーションの理論と実践


増補改訂版 英文会計の基礎知識


英語の決算書を読むスキル−海外企業のケーススタディで基礎と実践をおさえる










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世界最強の株式指数 NYダウ(ダウ工業株30種平均)

世界最強の株式指数といえば、NYダウ(ダウ工業株30種平均)ではないでしょうか。

NYダウ(ダウ工業株30種平均)は、S&Pダウ・ジョーンズ・インディシーズが発表する米国の代表的な優良企業(ブルーチップ)の30社で構成される平均株価指数です。
いわばアメリカ企業のオールスターです。

NYダウの構成銘柄は下図のとおりで、ニューヨーク株式市場の重要な株価指標で、世界中で常に注目されている指数です。

NYダウ構成銘柄

NYダウ指数は米国の企業社会の縮図といえるほど、様々な業種の会社が含まれていることがわかります。
また、多くの会社がグローバル展開をする会社だということも特徴でしょう。
業種、ビジネス地域の多様性がダウ指数の安定的な成長を支えていると言えそうです。
今後も新興国など世界各国に進出していく方針の企業が多いので、更なる事業拡大及び利益成長が期待できます。

NYダウ構成銘柄

NYダウ指数の過去25年間での値動きも右肩上がりの状態です。
過去10年間で30銘柄の合計配当金は2.2倍、合計1株あたり利益(EPS)は2.6倍になっています。
業績の堅調な推移が、NYダウ指数の上昇を支えていると言えそうです。

NYダウ指数の中には配当利回りが3%を超える銘柄も多数あります。
また、P&G、コカ・コーラ、ジョンソン・エンド・ジョンソン、マクドナルド、スリーエムは数十年にわたって連続増配中です。


この世界最強のNYダウ指数に積立投資をし、このオールスター企業の利益を株式価値や配当という形で自分の収益にできるのが
「SMT ダウ・ジョーンズ インデックス・オープン」という投資信託(ファンド)です。

「SMT ダウ・ジョーンズ インデックス・オープン」は、ダウ工業株30種平均株価(NYダウ)に採用されている米国の主要な株式30銘柄を主要投資対象とし、
ダウ工業株30種平均株価(NYダウ)(円ベース)と連動する投資成果を目指して運用されている投資信託(ファンド)です。

「SMT ダウ・ジョーンズ インデックス・オープン」なら1万円から世界最強のNYダウに投資できます。

「SMT ダウ・ジョーンズ インデックス・オープン」を買うなら【フィデリティ証券】がおすすめです。
ファンド申込手数料無料サービスを展開していて口座開設も無料。
ネットだけでなく電話での取引も可能。
電話の手厚いサポートも魅力でご安心いただけます。
資料請求・口座開設はこちらからできます。≫選ぶなら、フィデリティ証券

フィデリティ証券は世界で有数のネットワークと歴史を誇る
フィデリティ・ワールド・ワイド・インベストメントグループの外資系の証券会社です。







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外国株式銘柄の購入方法【世界の企業に投資】

外国株には、グローバル市場で活躍する世界的な優良企業が多数あり、そのようなグローバル企業は、世界でビジネスを展開していますから、世界各国での収益を期待できます。
世界的な優良企業の外国株を購入するということは、世界的な優良企業の株主になるということなので、安定した配当も期待できるといったメリットもありますし、何より潰れるリスク、つまり信用リスクも低くなるということです。
世界中の優良企業の外国株を購入してみてはいかがでしょう。

世界的にブランド価値を持つグローバル企業は、新興諸国の市場の拡大によって、さらに恩恵を受けることも期待できそうです。
そして、製品の差別化、ブランド力、技術力などの独占力はかなり永続的だともいわれています。
このように世界的にブランド価値を持つグローバル企業は、世界中で収益を得て、資本を蓄積し、その規模をさらに大きくしていきます。
株式市場が企業利益と配当の持続的な高い成長率を評価することで、株価も上昇するといわれています。


外国株式の購入方法

では世界有数のグローバル企業群の株式はどのように購入すれば良いかというと
楽天証券に口座を開き、オンライントレード(ネット取引)を利用して、外国株を購入する方法があります。
日本にいながら世界の様々な国、地域の外国株式の個別銘柄を手軽に購入できる方法です。
まず楽天証券に口座を開設し、投資資金を入金、そして日本円を米ドルに換えれば外国株の購入準備が整います。
あとは、個別の銘柄を選んで購入を確定するだけです。
すべてネット上で購入することが可能です。

外国株を購入すれば、世界中のトップ企業への株式投資が可能になります。
アップル マイクロソフト IBM グーグル ジョンソン・エンド・ジョンソン エクソン・モービル シェブロン プロクター・アンド・ギャンブル ファイザー ゼネラル・エレクトリック コカコーラ マクドナルドといった米国株やBHPビリトンやリオ・ティント、BP、ロイヤル・ダッチ・シェル、ヴァーレなどヨーロッパやオーストラリア、ブラジル、南アフリカなどの資源株 スイスやイギリスの医薬品メーカーのノバルティス グラクソ・スミスクライン アストラゼネカ フィンランドのノキア そしてペトロ・チャイナなどの中国株 注目のASEAN諸国企業の株 韓国株 台湾株 香港株 インド株 ロシア株 ブラジル株なども、楽天証券でADRという形で購入することが可能です。

楽天証券なら世界への投資がこんなに身近!あなたならどれにする?
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複利の力をより高める米国株式投資手法

複利の力をより高める投資手法としては、米国株の連続増配銘柄に投資し、配当を再投資していく投資手法があります。

配当再投資は、よく言われている複利の力を享受する方法の一つですが、過去何十年にも渡って連続増配している銘柄に株式投資することで、保有する銘柄の1株あたりの配当金が増配によって勝手に増えていくので、複利の力をより高める効果があります。





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